難関資格のCFAとは | 金融系資格の最高峰・米国証券アナリスト

本記事にはプロモーションが含まれます。

CFAは、金融・投資業界で評価されやすい資格です。

ただし、「CFAを取れば転職できる」という資格ではありません。

ここを勘違いすると、かなり遠回りします。

CFAが効きやすいのは、アセットマネジメント、証券アナリスト、リサーチ、運用、投資銀行、FAS、M&A、PE、コンサル、経営企画、財務などです。

逆に、金融や投資に関係ない仕事へ未経験で飛び込むための魔法の資格ではありません。

資格だけで転職するのではなく、実務経験にCFAを乗せる。

これが現実的です。

結論からいうと、CFAを転職に活かしたい人が最初に確認すべきなのは次の3つです。

状況	最初に見る先	理由
金融専門職・外資・ハイクラス転職を狙う	JACリクルートメント	金融・外資・専門職求人との相性がよい
今すぐ転職しないが市場価値を見たい	ビズリーチ	スカウトで自分の経歴への反応を見られる
30代でCFAをどう使うか悩む	30代向け転職エージェント記事	年齢・経験・年収アップ目線で判断しやすい

CFAを勉強する前に、今の経験でどんな求人に届くのかを見た方がいいです。

金融専門職・外資・ハイクラス求人を見たい人は、まずJACで確認してください。

今すぐ転職する気がない人は、ビズリーチでスカウトの反応を見るだけでも判断材料になります。

１　CFAは転職に役立つのか

CFAは転職に役立ちます。

ただし、役立つ範囲はかなりはっきりしています。

投資、運用、金融分析、企業価値評価、ポートフォリオ、リスク管理、財務分析に近い仕事では評価されやすいです。

一方で、営業職や一般管理部門など、投資判断と遠い職種では、CFAだけで大きく評価されるとは限りません。

つまり、CFAは万能資格ではありません。

実務経験の説得力を上げる資格です。

(1)　CFAが効きやすい人

• 金融機関で働いている人
• 証券アナリスト、リサーチ、運用、AMを狙う人
• 投資銀行、FAS、M&A、PE、VCに関心がある人
• 外資金融やグローバル企業に行きたい人
• 財務、経営企画、IRで専門性を上げたい人
• 英語で金融を学ぶことに抵抗がない人

このあたりの人にとって、CFAは評価補強になります。

特に、金融実務経験がある人は、CFAを取る意味が出やすいです。

(2)　CFAが効きにくい人

• 金融・投資の実務経験がまったくない人
• 英語で勉強するのがかなり苦痛な人
• 短期間で転職したい人
• 資格だけで高年収になりたい人
• 投資や企業分析に興味がない人

こういう人は、CFAに飛びつく前に一度止まった方がいいです。

CFAは時間もお金もかかります。

しかも、すぐ取れる資格ではありません。

転職のために使うなら、「CFAを取るか」より先に、「自分の職歴がどの求人に届くか」を確認した方が現実的です。

２　CFAが評価されやすい職種

CFAは、職種によって評価され方がかなり違います。

ざっくり整理すると、以下です。

職種	CFAとの相性	転職での見られ方	確認先
アセットマネジメント	かなり高い	運用・リサーチの基礎力として見られやすい	JAC / ビズリーチ
証券アナリスト・リサーチ	かなり高い	財務分析・バリュエーションの理解を示しやすい	JAC
投資銀行・FAS・M&A	高い	企業価値評価や財務分析の補強になる	JAC / ビズリーチ
PE・VC	高い	投資判断や企業分析の素地として見られる	ビズリーチ / JAC
経営企画・財務・IR	中〜高	資本市場や企業価値の理解を示せる	ビズリーチ
営業・一般事務	低〜中	資格だけでは評価されにくい	まず職種選びを見直す

CFAを転職に使うなら、資格名を見せるだけでは弱いです。

どの職種で、どの経験と組み合わせるのかが重要です。

金融専門職や外資金融を狙うなら、JACで求人を見て、自分の経験がどの職種に合うか確認した方が早いです。

３　CFAとは

CFAは、Chartered Financial Analystの略です。

CFA Instituteが運営する、投資専門家向けの国際資格です。

日本では「米国証券アナリスト」と呼ばれることもあります。

ただ、実務上はCFAと呼ぶ方が自然です。

CFA Programでは、投資ツール、資産評価、ポートフォリオ管理、倫理、財務分析などを学びます。

試験はLevel I、Level II、Level IIIの3段階です。

すべて英語で受験します。

そのため、日本人にとっては金融知識だけでなく、英語で読み切る力も必要です。

出典：CFA Program | CFA Institute

４　CFAになるには

CFAチャーターホルダーになるには、試験に合格するだけでは足りません。

主に以下が必要です。

1. Level I、Level II、Level IIIの3試験に合格する
2. 投資判断に関係する実務経験を積む
3. 2〜3名の推薦者を用意する
4. CFA Instituteの正会員として申請する

CFA Instituteの公式説明では、CFA charterholderになるには、3つの試験に合格し、実務経験を満たし、メンバー申請をする必要があります。

実務経験は、投資判断プロセスに直接関わる業務、またはその判断に価値を加える成果物を作る業務が対象です。

また、CFA charterholderの称号を使うには、4,000時間以上、かつ36か月以上の関連実務経験が必要です。

出典：CFA Program | CFA Institute

(1)　試験はLevel I、Level II、Level IIIの3段階

CFA試験は3段階です。

• Level I：投資・財務分析の基礎
• Level II：資産評価、分析、応用
• Level III：ポートフォリオ管理、実務的な判断

順番に合格していく必要があります。

1回受ければ終わりではありません。

勉強期間も長くなります。

(2)　CFAの費用は安くない

CFAは費用も安くありません。

CFA Instituteによると、2026年以降の試験費用は、3レベル合計で3,520〜4,600米ドルです。

1米ドル＝158.77円でざっくり換算すると、約55.9万〜73.0万円です。

これに教材費、電卓代、再受験費用などが乗ります。

円換算は概算です。本記事では、2026年5月16日時点の参考レートとして、1米ドル＝158.77円で換算しています。為替レートは日々変動するため、厳密な金額ではなく規模感の把握用として見てください。

出典：CFA exam dates & fees | CFA Institute

この金額と勉強時間を考えると、なんとなく受ける資格ではありません。

転職目的なら、先に求人を見て、CFAが本当に必要か確認した方がいいです。

５　CFAの勉強時間と難易度

CFAはかなり重い資格です。

CFA Instituteは、各レベルあたり300時間の学習を目安としています。

3レベルすべてで考えると、単純計算で900時間です。

もちろん、英語力、金融実務経験、会計知識、勉強慣れによって必要時間は変わります。

ただ、日本人が仕事をしながら受けるなら、軽い資格とは考えない方がいいです。

出典：CFA Program | CFA Institute

(1)　英語で金融を読む力が必要

CFAは英語の試験です。

英語が苦手だと、金融知識以前に問題文を読むだけで消耗します。

ただし、英語が完璧である必要はありません。

必要なのは、英語で金融・会計・投資の文章を読み、問題を解く力です。

海外留学経験がなくても、金融英語に慣れれば戦えます。

逆に、英会話が得意でも、金融の基礎が弱いときついです。

(2)　金融実務経験者でも油断できない

金融機関で働いている人でも、CFAは簡単ではありません。

業務で使う知識と、試験で問われる範囲は一致しないからです。

たとえば、営業職ならポートフォリオ理論やデリバティブに慣れていないかもしれません。

会計士なら財務分析には強くても、債券やポートフォリオに慣れていないかもしれません。

CFAは範囲が広いです。

得意分野だけで乗り切る資格ではありません。

６　CFAと他資格はどれがいいか

CFAを考える人は、MBA、CPA、日本の証券アナリスト、USCPAなどとも迷いやすいです。

ざっくり分けると、こうです。

資格	向いている人	転職での使い方
CFA	投資、運用、金融分析、外資金融を狙う人	金融専門職の評価補強
USCPA	会計、監査、経理、外資管理部門を狙う人	会計・英語・外資適性の補強
日本の証券アナリスト	国内金融・証券・運用の基礎を固めたい人	国内金融での基礎資格
MBA	経営、マネジメント、キャリアチェンジを狙う人	ネットワーク・学歴・経営知識の補強

投資・運用・リサーチに寄せたいならCFA。

会計・経理・監査・外資管理部門に寄せたいならUSCPA。

経営・人脈・キャリアチェンジを狙うならMBA。

このくらいで考えると分かりやすいです。

ただし、資格選びだけで悩み続けるのはよくありません。

転職で使うなら、先に求人票を見て、どの資格が実際に評価されているか確認しましょう。

７　CFAを転職に活かすなら使うべきサービス

CFAを転職に活かすなら、資格スクールより先に求人を見るべきです。

理由は単純です。

求人票を見れば、CFAが評価される職種、年収帯、必要経験が分かるからです。

ここでは、CFAとの相性がよい転職サービスを絞って紹介します。

(1)　JACリクルートメント｜金融専門職・外資・ハイクラスなら最初に見る

CFAを転職に活かしたいなら、JACリクルートメントは最初に見てよいです。

JACは、外資、金融、専門職、ハイクラス求人との相性があります。

投資、運用、リサーチ、FAS、M&A、コンサル、経営企画、財務などを見たい人には使いやすいです。

ただし、JACも万能ではありません。

職歴や年収によっては、紹介求人が少ない場合もあります。

だからこそ、まず求人を確認して、自分の経験がどの職種に届くか見た方がいいです。

金融専門職・外資・ハイクラス求人を確認したい人は、JACで相談してみてください。

関連：JACリクルートメントに相談した体験談を見る

(2)　ビズリーチ｜今すぐ転職しない人の市場価値確認に向く

今すぐ転職する気がないなら、ビズリーチが向いています。

ビズリーチは、職務経歴書を登録して、企業やヘッドハンターからのスカウトを確認するサービスです。

CFAを勉強中、Level I合格、Level II合格、Level III合格、CFA charterholderなど、どの段階でも市場の反応を見る価値はあります。

ただし、スカウトが来たからといって、全部が良い求人とは限りません。

スカウトの質には差があります。

現職にばれるのが不安な人は、企業ブロックや職務経歴書の公開範囲を確認してください。

金融・外資・ハイクラス領域で自分にどんなスカウトが来るか見たい人は、ビズリーチで反応を確認しておくとよいです。

関連：ビズリーチで市場価値を確認する方法

８　CFA試験で使える電卓

CFA試験で使える電卓は限られています。

受験するなら、早めに試験対応の金融電卓に慣れておいた方がいいです。

代表的なのは、Texas Instruments BA II Plusです。

日本で買うなら、CFA対応かどうかを確認してから買いましょう。

ただし、電卓や参考書を買う前に、CFAを取る目的は整理した方がいいです。

転職目的なら、先に求人を見て「本当にCFAが評価される職種か」を確認してからでも遅くありません。

９　CFA受験ガイドブック

日本語でCFAの全体像を確認したい人は、CFA受験ガイドブックも候補になります。

ただし、CFAは公式教材や英語での学習が中心になります。

日本語の本だけで合格を狙うというより、最初の理解補助として使う位置づけです。

 

１０　よくある質問

(1)　CFAを取れば外資金融に転職できますか？

CFAだけで外資金融に転職できるとは考えない方がいいです。

外資金融では、実務経験、英語、年齢、専門性、実績も見られます。

CFAは評価補強にはなりますが、資格だけで採用されるわけではありません。

(2)　CFAは未経験転職に役立ちますか？

役立つ可能性はあります。

ただし、完全未経験から金融専門職に入るには、資格だけでは弱いです。

年齢、学歴、職歴、英語力、会計・財務知識、応募職種との近さが重要です。

未経験なら、CFAを取り切る前に、どの求人なら現実的に狙えるかを確認した方がいいです。

(3)　CFAは30代からでも意味がありますか？

意味はあります。

ただし、30代は資格よりも実務経験が強く見られます。

30代でCFAを活かすなら、今までの経験とどうつながるかを説明できる必要があります。

たとえば、金融機関、FAS、経営企画、財務、IR、M&A、投資関連業務と組み合わせると評価されやすいです。

関連：30代におすすめの転職エージェントを比較する

(4)　CFAとUSCPAはどちらが転職に有利ですか？

狙う職種によります。

投資、運用、リサーチ、資産評価ならCFAの方が合いやすいです。

会計、監査、経理、外資管理部門ならUSCPAの方が分かりやすいです。

資格名で選ぶのではなく、行きたい職種から逆算した方がいいです。

(5)　今すぐ転職する気がなくても転職サービスに登録してよいですか？

問題ありません。

ただし、最初に「今すぐ転職する気はない」「求人を見ながら判断したい」と伝えた方がよいです。

相談だけで使うのが不安な人は、以下の記事も確認してください。

関連：転職エージェントは相談だけでも使えるのか

１１　まとめ：CFAは資格だけでなく、職歴とセットで使う

CFAは、金融・投資業界で評価されやすい資格です。

ただし、資格だけで転職できるものではありません。

実務経験にCFAを乗せることで、評価されやすくなります。

特に、アセットマネジメント、リサーチ、証券アナリスト、投資銀行、FAS、M&A、PE、VC、経営企画、財務、IRなどを狙う人には相性があります。

一方で、金融・投資に関係ない職種へ資格だけで転職するのは厳しいです。

勉強を始める前に、自分の職歴でどんな求人に届くかを見た方がいいです。

金融専門職・外資・ハイクラス求人を確認したい人は、JACで求人を見てください。

今すぐ転職する気がない人は、ビズリーチでスカウトの反応を見るだけでも判断材料になります。